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电信诈骗案件接处警规范流程

中国人民公安大学出版社  2018/1/16 9:51:51
浏览次数:2231  

  文·王伟
  
  当前,电信诈骗案件高发频发。对于公安机关来说,电信诈骗案件的接处警工作已成为一线接处警民警的一门基本功。然而,部分一线接处警民警对于电信诈骗案件接处警工作还存在不熟悉、不规范的问题。因此,有效规范电信诈骗案件的接处警流程显得尤为重要。鉴于此,笔者结合自身工作经验,摸索总结出一个电信诈骗案件的接处警流程,供大家参考。
  第一步:根据汇款形式,归类分流处置。
  被害人给骗子提供的银行账户汇款的方式可以分为实时到账和非实时到账。实时到账常见的有银行柜台转账、ATM机无折存款、第三方支付平台支付等。非实时到账又分为2小时到账、24小时到账两种到账方式,网银转账、手机银行转账可以设置成2小时到账、24小时到账,个人通过ATM机向非同名账户转账的24小时后到账。
  根据汇款方式的不同,接处警民警应当归类分流处置。如果是实时到账,那么就继续往下走程序。如果是非实时到账,在2小时或者24小时的有效时间内,民警应当帮忙拨打银行客服电话接通人工服务,操作撤销银行转账业务,一个电话即可轻而易举地将被诈骗款退回。
  第二步:提供汇款凭据,导入反诈平台。
  如果是实时到账,民警应当要求被害人提供加盖银行公章的交易流水清单或者ATM机回执单。如果提供不了上述凭据,民警应根据询问得知的骗子提供的银行账户制作加盖单位公章的情况说明。
  接收汇款凭据后,民警不要急着给被害人制作询问笔录,而应当立即登录反诈平台,操作“警情录入”功能将汇款凭据上的银行卡账号等警情基本信息录入系统。导入完成后,点击保存警情基本信息。
  第三步:调取银行流水,追踪诈骗款。
  保存警情基本信息后,民警下一步就得确定被诈骗款的资金流向。民警操作“警情处置”功能,在“银行查控”栏目中点击“明细查询”,导入调取证据通知书、警官证等文件扫描件提交系统,即可调取到电子版银行交易流水。
  调取到电子版银行流水后,追踪被诈骗款的去向。如果被诈骗款仍在一级诈骗账户上,民警应当立即开展止付、冻结工作;如果被诈骗款被转账至下级诈骗账户,民警应当反复操作“明细查询”功能,直至确定被诈骗款的下落。当然,狡猾的诈骗分子经常将诈骗款转至支付宝等第三方支付平台或者通过POS机刷卡消费诈骗款。遇到这些棘手的难题,民警应当分门别类地灵活处置。
  如果是转至支付宝等第三方支付平台,民警应当将相关法律手续、警官证件扫描件和简要案情等上传到省厅或同级刑警总队网页,同时电话告知中心值班人员,由中心负责平台操作并反馈结果。通过前述操作,民警可以实现对第三方支付账号的止付、冻结、查询、单笔交易止付、单笔交易冻结、主体详情查询、全账号查询、流水号查询、动态查询、检索等操作。
  
  ……
  详见本刊2018年1期
  





编辑:派出所工作----石虹   

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